人行萧山支行联合区公安分局、国信证券浙江分公司走进浙江广播电视大学萧山学院，开展反诈专题讲座
今年以来我区银行机构堵截电信网络诈骗超百起
当前各类电信网络诈骗层出不穷，令人防不胜防。更可怕的是，在低成本与高收益的诱惑下，诈骗手段逐渐从群发式行骗发展为靶向性精准行骗。电信诈骗通常以远程网络化、非接触的方式实施诈骗，面临着举证难、追赃更难等诸多问题。
如何做好反诈防骗工作，帮助群众正确认识和科学甄别电信网络诈骗，我区有关部门的反诈脚步从未停歇，防骗宣传工作从未间断。据中国人民银行萧山支行统计，今年以来，萧山银行机构累计堵截可疑开卡77起，堵截电信网络诈骗118起，涉及金额977.24万元。
同时，人行萧山支行与区公安分局建立工作联动机制，要求辖内银行网点发现疑似诈骗汇款等异常情况，第一时间对客户进行有效劝阻，并进行针对性反诈宣传，就近与派出所联防对接。各银行网点在完成拦截劝阻后，30分钟之内在反诈工作群发布风险提示信息，确保其他银行及时掌握并采取有效防范措施。
此次，人行萧山支行联合区公安分局梳理近期较为典型的网络诈骗案例，并对诈骗手段进行了分析，帮助群众认清各种诈骗套路，谨防上当受骗。
人行萧山支行划分网格化管理责任区，指导我区银行机构走进周边社区宣传反诈知识
电商类电信诈骗
案例一：针对买家的诈骗
6月6日12时许，在萧山工作的胡女士（化姓）接到一陌生电话，对方自称“淘宝客服”，告诉胡女士因为自己的操作失误，误把胡女士的“淘宝会员升级成了铂金会员”，而铂金会员要交纳一笔年费，若需取消会员则要通过工作人员操作，胡女士在对方的诱导下，多次向指定账户转账进行“解绑”操作。事后，胡女士朋友提醒她可能遇到了骗子，胡女士这才报警，损失23800元。
案例二：针对卖家的诈骗
萧山的陈先生（化姓）是一名淘宝店主，6月5日17时左右，陈先生接到一陌生电话，对方自称是“淘宝客服”，称陈先生的“淘宝商铺代运营批下来了，需要交纳一年6000元的代理费”。因为陈先生不再想要成为代运营商，所以表示想要解除这个代运营合约。“客服”称解除合约要认证陈先生的银行卡、支付宝、微信里的余额，陈先生需要把所有的钱都转到同一张银行卡里，认证完成后会将钱退还。于是陈先生就在对方的诱导下，先后转账4次，共计165882元。事后陈先生一直未收到所谓的“退款”惊觉被骗，向警方报警。
案例三：冒充快递工作人员诈骗
6月15日，租住在萧山的李女士（化姓）接到一陌生电话，对方自称快递工作人员，称李女士在购物平台上买的商品因快递“丢失”了，会对其进行理赔，理赔价格是快递价格的三倍，也就是300多元。对方报出了李女士的快递单号，于是李女士就相信了对方。李女士添加了对方的企业微信号，对方让李女士购买5000元的天猫超市卡，表示购买成功后才可以开始进行理赔，李女士就在对方的诱导下，先后多次按照要求转账，最后仍未获得所谓的“快递理赔”，李女士发觉自己被骗，马上报警，损失6030元。
防骗小贴士：
1、如果遇到自称购物平台客服的电话，要第一时间通过官网客服核实确认，若对方要求进行转账汇款等操作，多为诈骗。
2、若需办理各种售后业务，要通过正规的电商平台，按规范操作，不要轻易相信不明来电的说辞，不要随意点击“客服”发来的链接，不要扫描不知名二维码，更不要泄露短信验证码。
3、正规的银行客服是不会以任何理由要求客户先转账到指定账户的，也不会事先收取任何费用，所有以“解除绑定”“补充流水”等理由让你进行转账的，多为骗局。
我区银行工作人员在疫苗接种点宣传反诈知识
刷单诈骗
近日，家住义桥的徐先生（化姓）在家中玩手机时，看到一张图片，图上写着“想赚钱就加QQ”，徐先生想着自己本就闲来无事，便添加了照片上的QQ号，对方发来二维码让徐先生添加微信，后通过企业微信发来一个网址链接，徐先生点击链接下载了一个叫“海讯”的软件进行刷单。其间，派单员发给徐先生链接，商品页面是一件93元的衣服，徐先生付款后对方将93元退回给徐先生，并给了其6元佣金。徐先生看到钱来得这么快，十分心动，便又去找派单员刷单，但第二次对方却说让徐先生“刷满三单才可以返本金和佣金”，徐先生照做后，对方仍说刷单数不够，徐先生感觉被骗，共损失22074元。
防骗小贴士：
不要“贪小便宜吃大亏”！不要轻信网络上兼职刷单信息，千万别被高额的报酬迷惑。天上没有掉馅饼的事，所谓“刷单”多为诈骗。
网恋“杀猪盘”诈骗
萧山的张女士（化姓）在知乎上认识一网友，两人添加微信和QQ后，对方在某天突然发来一陌生网址和账号密码，告知张女士这是个虚拟货币的投资平台，对方谎称因为出差，没法操作，希望张女士用其账户帮其操作。于是张女士就在对方指导下帮其操作账户，在此过程中，张女士发现每次帮对方操作都能赚钱，十分心动。此时，对方也借机邀请张女士一起投资赚钱，就这样，张女士开始投资虚拟币，一开始网站能正常提现，后来张女士在网站上陆陆续续充值了16万余元，结果网站却无法进行提现了，她惊觉被骗，向警方报警，损失166776元。
防骗小贴士：
1、素未谋面的网友、网恋对象推荐你网上投资理财、炒数字货币（虚拟币）、网购彩票、博彩赚钱的多为骗子。
2、对超高收益的投资要保持戒心，不要被暂时的高利润迷惑双眼，切勿相信只赚不赔的“买卖”，避免落入网络投资诈骗陷阱。
3、投资理财请选择正规途径，正规的App均可通过官方应用商店下载，不要随意点击陌生人发送的链接，不要随意扫码下载投资理财类程序。
冒充客服诈骗
6月13日晚，萧山的徐先生（化姓）在家接到一个自称“火币App客服”的电话（008**********），对方称“徐先生购买的虚拟货币有洗钱行为，其火币账户面临被冻结的风险”，并称“徐先生可能违反了国家法律，其银行和微信等账户会被冻结，若需解冻，需要到火币App上购买USDT来证明自己有购买货币的能力。”徐先生相信后，添加了对方QQ，与对方进行语音通话，在对方的指导下，徐先生共享了自己的手机屏幕，并在火币App上购买了USDT货币，但是购买的时候系统提示有风险，无法转账，一共三次，都取消了。之后，对方让徐先生通过“转线下”的方式，直接发给徐先生收款姓名、银行账号和银行名称，让徐先生多次转账，转账完之后，对方称风险仍然解除失败，需继续转账解除风险，徐先生惊觉被骗，向警方报警，损失111800元。
防骗小贴士：
1、投资虚拟币有风险，虚拟货币是一种特定的虚拟商品，不由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，不是真正的货币，不应且不能作为货币在市场上流通使用，无真实价值支撑，价格极易被操纵。
2、“00”或“+”开头的显示境外的网络号码通常为诈骗电话，如有接到这种来电不妨直接挂断。
3、如果遇到自称平台客服的电话，要第一时间通过官网客服核实确认，若对方要求进行转账汇款等操作，多为诈骗。
我区银行工作人员走进沿街商铺宣传金融内容
注销“校园贷”诈骗
今年25岁的小陈（化姓）租住在萧山，是刚入职场的新人。5月23日，小陈在家接到陌生电话，对方自称是“京东金融客服”（010*****88），告知小陈之前在上大学期间办理过“校园贷”，说小陈现在已经毕业，如不注销“校园贷”就会产生额外费用，还会影响个人征信。小陈吓坏了，就赶紧问对方如何操作注销。对方称，如要注销账户，需要清空各大借贷平台上的额度，然后把清空提现出来的钱转到对方银行账户里，这样子就算是一个回收的过程了。对方还说，小陈从网贷平台借出的资金，不需要他负责还款，后续会退还。小陈按照对方指示，陆陆续续从4个平台内借款62500元转入对方账户，但对方还是称其账号达不到取消学生贷账户的条件，又让小陈去朋友那边借钱，或者是向银行贷款，此时小陈惊觉被骗，立即向警方报警，损失62500元。
防骗小贴士：
账户注销和个人征信无直接关系，相关部门并没有推出所谓“注销校园贷”的政策，个人征信信息也无法人为修改，所以凡是自称网贷公司客服，声称帮你“注销贷款账号”“注销不良贷款记录”的，多为骗局。
网络贷款诈骗
案例一：
近日，在萧山工作的李先生（化姓）接到一个陌生电话（008*******），对方自称“可以提供贷款服务，放款快，审核简单”。于是李先生就按照指示添加了对方的支付宝账号，后按照对方给的软件链接下载了一款叫“向上诚”的贷款App，在App上李先生用自己的身份证号、银行卡号等信息注册了账户，并申请了25000元的贷款，结果显示提现失败，对方称“需充值升级成中级会员，才能提现贷款”。李先生转账898元后，提现仍是失败。此时对方又称“李先生银行卡输入有误导致账户冻结，修改银行卡号码需要交纳10000元的操作费，证明是本人操作”，李先生转账后仍无法提现贷款额度，发现被骗，立即报警，损失10898元。
案例二：
5月31日9时许，王先生（化姓）突然收到一条短信，短信里称可以快速借贷，正愁着借钱的王先生便添加了对方的微信，并希望可以借贷10000元。根据对方操作提示，王先生将自己的名字、职业等信息告诉给对方，并下载了一个叫“中原消费金融”的贷款App。随后App客服表示需要王先生向指定银行账户转账20%的贷款金额“来验证自己有没有还款能力”，急于借钱的王先生没有多想便转账了2000元。然而转账完成后，客服“以综合流水账单不足为由”继续要求王先生转账，王先生又转账了3000元，之后客服表示其个人征信有问题，导致贷款资金被冻结了，需要继续转账，多次转账后王先生感觉自己被骗，共损失14999元。
防骗小贴士：
1、要树立理性消费观，合理使用借贷产品，选择正规贷款渠道和平台，不轻信网络、短信等渠道发布的虚假贷款广告和信息，不要下载安装未经核实的贷款App。
2、在放款前要求你预先缴纳所谓的“保险费、手续费、修改费、验证金”等费用，或是以“解除冻结手续费”“补充流水提高征信额度”等理由让你进行转账的，多为骗局！
3、不要轻易向他人提供个人信息、银行卡密码、短信验证码等重要信息。
